Остерегайтесь инвестиционного мошенничества

Остерегайтесь инвестиционного мошенничества

Ясно, что мошенничество с инвестициями растет, где бы вы ни находились.

Согласно данным, опубликованным банковской организацией UK Finance, за первые шесть месяцев 2019 года убытки от инвестиционного мошенничества выросли с 20,8 млн фунтов стерлингов до 43,4 млн фунтов стерлингов. Это на 108% больше по сравнению с первой половиной 2018 года.

В Австралии из всех заявленных в 2020 году мошенничества, связанные с мошенничеством с инвестициями, были самыми высокими. По состоянию на октябрь 2020 года было потеряно более 41 миллиона долларов.

Мошенничество с инвестициями является серьезной проблемой для граждан всех стран и всех поколений. В то время как в прошлом мы беспокоились о том, что старшее поколение обмануто своими пенсиями, исследования Федеральной торговой комиссии (FTC) показывают, что миллениалы также могут стать жертвами мошенничества.

В отдельном отчете FTC говорится, что количество жалоб на мошенничество, начинающееся в социальных сетях, в 2019 году увеличилось более чем в три раза. Поскольку новые мошенничества появляются на новых каналах, важно сохранять бдительность. Знайте, на что обращать внимание и как защитить себя.

Инвестиционные аферы и где их найти

Первый шаг в борьбе с инвестиционным мошенничеством – это понять, какие виды мошенничества существуют. А также как и где они происходят. Мы собрали несколько наиболее распространенных.

Мошенничество с инвестиционными облигациями

В России появился новый способ мошенничества - Газета.Ru | Новости

Кто они такие?

Эти дорогостоящие мошенничества имеют место, когда мошенники выдают себя за инвестиционные продукты, а точнее, облигации. Их цель – собрать личные данные инвесторов и в конечном итоге получить их деньги.

Где они?

Их продвигают через ссылки Google и Facebook, холодные звонки, объявления в газетах или журналах и даже через поддельные сайты сравнения цен. Представитель Aviva объяснил, что мошенники обманывают вкладчиков, притворяясь частью компании. Были созданы фиктивные сайты с доходностью 5-6% для зарубежных инвестиций.

Мошенничество с криптовалютой

Мошенничество на рынке криптовалют

The Wall Street Journal сообщает, что в 2019 году на мошенничество с криптовалютой было потрачено более 4 миллиардов долларов.

Кто они такие?

Мошенники продвигают своим жертвам привлекательные инвестиции в криптовалюту. Соблазненные обещанием прибыльных инвестиций, потребители загружают данные своей личной кредитной карты или информацию о водительских правах / паспорте на поддельный сайт, полагая, что они регистрируют торговый счет. Инвесторы вносят «начальный минимальный депозит» для открытия своего счета, после чего ничего не слышат от мошенников.

Где они?

Мошенничество с криптовалютой обычно рекламируется в социальных сетях или посредством холодных звонков.

Нигерийское, 419, или мошенничество с предоплатой

Кто они такие?

Все эти аферы одинаковы. Часто называемые «нигерийскими» мошенниками из-за их распространенности в Нигерии в 1990-х годах, они также известны под названием «мошенничество 419» (соответствующий раздел уголовного кодекса страны) или мошенничество с «предоплатой». Обратите внимание, что мошенничество не ограничивается Нигерией – к сожалению, мы видим случаи во многих странах мира.

Такая афера имеет место, когда преступник отправляет запрос незнакомому человеку с просьбой помочь в переводе денег. У отправителя обычно есть длинная, часто трагическая история, подтверждающая запрос. В обмен на помощь отправителю потерпевшему предлагается комиссия по обжалованию. Мошенники просят деньги вперед и, получив деньги, исчезают. Некоторым даже удается получить больше денег, заявляя о продолжающихся проблемах с переводом. Конечно, жертва никогда не получает комиссию.

Где они?

Нигерийское мошенничество обычно исходит из электронной почты.

Как избежать мошенничества – на что обращать внимание и как защитить себя

Нереалистичные цены

Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это слишком хорошо, чтобы быть правдой, так что уходите.

Эта поговорка применима ко всему, от инвестиций до покупки товаров или услуг. Такие утверждения, как «низкий риск, высокая доходность» не могут быть правдой – чем выше доход, тем выше риск. Высокая доходность всегда сопряжена с большим риском для них.

Гарантированный возврат не гарантируется. Любая инвестиция, которую вы делаете, будь то ваша пенсия / супер / 401k, инвестиционная облигация или покупка акций, не дает никаких гарантий возврата, поскольку рынки постоянно колеблются.

Неожиданный контакт

Будь то холодный звонок или электронная почта, настоящие инвестиционные компании не склонны связываться с людьми на ровном месте. Если банк или инвестиционная компания свяжутся с вами, перейдите прямо на их веб-сайт и свяжитесь по официальным каналам. Не используйте контактные данные, предоставленные человеком, который с вами связывался. Убедитесь, что полученное вами сообщение является законным. Если это не так, сообщите об этом.

Странные веб-сайты или орфография

Учетные записи или сайты «клонов» часто создаются с использованием вариаций официального названия компании. В упомянутом выше примере Aviva поддельные веб-сайты включали avivainvestorsholdings.com, avivauk.com и avivabonds.com. Они выглядели законно, но не имели никакого отношения к Aviva.

Плохое правописание или грамматика также могут указывать на мошенничество на любом канале.

Подозрительные настройки банка или валюты

Если вас просят отправить деньги на счет в одной стране, но базовая валюта не совпадает, это должно вызвать тревогу. Например, счет открыт в евро, но находится в Таиланде. Опять же, никогда не отправляйте деньги на неизвестный счет. Избегайте отправки денег на личный счет для любых инвестиций.

 

Сложный жаргон

Мошенники часто пытаются запутать жертв сложным жаргоном в надежде, что инвестор либо сочтет, что контакт является законным, либо не сочтет нужным ставить под сомнение его авторитет.

Давление на завершение сделки

Еще одна уловка, которую используют мошенники, – это создание ложного ощущения срочности. Они будут отправлять агрессивные сообщения, чтобы заставить вас немедленно перевести деньги, иначе срок действия предложения истечет. Это заставляет жертв впадать в паническую ситуацию, когда они могут не чувствовать, что у них есть время для надлежащих проверок. Не торопитесь, чтобы обдумать инвестиции и провести исследование, лучше обезопасить себя, чем потерять свои сбережения.

Задавать вопросы

Не пугайтесь брокера / продавца, с которым вы разговариваете, продолжайте задавать вопросы, пока не почувствуете себя комфортно. Используйте любые исследования, которые они вам дают, или ссылки как только один источник и проводите собственное исследование. Пресс-релизы компании бесполезны, и вы не должны принимать это как твердое доказательство. Не полагайтесь на рекомендации друга – ваш друг также может стать невольной жертвой мошенничества – поэтому обязательно завершите собственное обследование, прежде чем предпринимать какие-либо дальнейшие шаги.

Спросите подробности компании, например, регистрационный номер компании, и проведите небольшое исследование. Например, в Великобритании офис компании позволяет вам выполнять бесплатный поиск. Если компания только что создана или бездействовала и только сейчас начинает торговать, рассмотрите подробнее.

Расследуйте человека, который продает вам

Помните, что человек, продающий вам товары, мотивирован стать вашим другом и убедить вас в том, что это прекрасная возможность. Они завоюют ваше доверие и будут казаться заслуживающими доверия. Найдите время, чтобы изучить этого человека (даже если друг познакомил вас). Какова их квалификация? Можете ли вы проверить это на независимом стороннем веб-сайте?

Не позволяйте им «обучать» вас тому, как отвечать на вопросы, которые вы можете получить от финансового учреждения при открытии счета или настройке транзакции, даже если вам сообщают, что «это избавит вас от хлопот, а у меня есть« друг »» . Никогда не позволяйте им создавать для вас учетную запись в финансовом учреждении. Любое законное финансовое учреждение захочет иметь дело непосредственно с вами. Не давайте им доступ к вашему компьютеру, ноутбуку, планшету или мобильному телефону.

 

Получите беспристрастный совет

Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, всегда обсуждайте варианты инвестирования с непредвзятым финансовым специалистом. Убедитесь, что вы полностью понимаете все связанные с этим риски.

 

Сделайте свои чеки

Фирмы, предоставляющие регулируемые финансовые услуги, должны иметь соответствующее регулирование в соответствующей стране. Узнайте, какие правила действуют в вашей стране, и убедитесь, что любая компания, с которой вы ведете бизнес, им соответствует.

 

Используйте полностью регулируемые решения для передачи

Если вы обмениваете деньги в рамках инвестиций, всегда используйте регулируемые решения. CurrencyFair полностью регулируется, а фонды ограждены, и вы всегда можете уточнить в центральных банках в местных и международных юрисдикциях, какие финансовые компании регулируются.

Рекомендованные статьи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *